Chainalysis预测：2025年加密货币非法交易量或将创历史新高

来源：Chainalysis；编译：白水，金色财经

近年来，随着加密货币逐渐成为主流，其在非法活动中的使用也日益多样化。过去，链上非法活动主要集中在网络犯罪领域，但现在已扩展至包括国家安全威胁、消费者保护等多个方面。一些非法行为者虽然主要在线下运作，但也开始利用加密货币进行洗钱等操作。

每年我们都会报告特定类别的非法活动，如资金被盗、暗网市场交易和勒索软件攻击等。然而，随着加密货币相关犯罪形式的多样化，非法行为者组织及其运营方式变得更加专业与复杂。特别是，出现了许多大规模的服务平台，它们为多种类型的非法活动提供基础设施支持，帮助这些行为者洗钱。

接下来让我们看看数据和整体趋势是如何反映这一变化的。

根据当前的数据估计，2024年非法加密地址接收的资金总额似乎会下降到409亿美元。不过，考虑到这是基于截至目前已识别出的非法地址流入量最低值计算得出的结果，实际数字可能更高。例如，在发布去年关于加密犯罪的报告时，我们曾估计2023年的非法金额为242亿美元；而一年后，这个数字更新为了461亿美元。这部分增长主要是由通过Huione等服务商运作的各种非法组织贡献的，这些服务商为高风险及非法用户提供链上基础设施与洗钱服务。

假设从现在起到明年的增长率与过去几年相似（自2020年以来平均每年增长约25%），那么2024年的总非法交易额可能会突破510亿美元大关。

需要注意的是，我们的统计数据并未涵盖所有非加密原生犯罪所得，比如传统毒品贩卖等可能使用加密货币作为支付手段或洗钱工具的行为。这类交易很难仅凭链上数据分析来区分是否合法，除非有额外的链下信息可供验证。

2024年加密犯罪规模预估

• 目前已知非法地址收到的资金约为409亿美元，但预计最终总额将接近510亿美元。

• 占全年链上交易总量的比例为0.14%。

非法交易活动的估算涵盖了：

• 流向已确认非法地址的资金。

• 被黑客盗取的加密货币。

不包含在内的项目包括：

• 尚未确定为非法地址所接收的资金。

• 除非客户特别指出，否则不会统计来自非加密原生犯罪的资金。

• 涉及极端主义团体的资金，因为对于“极端主义”的定义存在主观差异。

• 未经法庭判决的涉嫌欺诈的加密平台相关资金。

• 潜在市场操纵相关的交易量，因为我们现有的研究方法无法做出定论。

尽管目前看来非法活动绝对数值有所减少，但根据历史增长率推测，未来这一数字有可能超过去年水平。此外，非法活动在整个加密交易中所占份额也从2023年的0.61%降至0.14%，但预计该比例会随着时间推移而回升。

另外值得注意的是，加密犯罪中使用的资产类型也呈现出持续变化的趋势。

直到2021年为止，比特币仍然是大多数网络犯罪分子首选的加密货币，这得益于它的高度流动性。但从那以后，比特币的地位逐渐被稳定币取代，后者如今占据了非法交易总量的大头（占比达63%）。这反映了整个生态系统的一个更广泛趋势，即稳定币在各种应用场景中变得越来越重要，其年度活动量增长了大约77%。然而，如果发现非法用途，稳定币发行方通常会选择冻结相关账户，使得这种工具对违法者来说并不十分友好。

即便如此，某些特定类型的加密犯罪仍然以比特币为主导，比如勒索软件和暗网市场销售。与此同时，其他形式的非法活动则更加分散于各类资产之间。

下面我们将深入探讨定义2024年加密犯罪形势的三大关键趋势，它们将是未来值得关注的重点。

盗窃与诈骗依然猖獗

被盗资金同比增长约21%，达到22亿美元。尽管大部分损失来自于去中心化金融(DeFi)服务，但在第二季度和第三季度最受关注的是中心化服务平台。私钥泄露是2024年最大的安全漏洞来源(占比43.8%)，朝鲜黑客从加密平台上窃取的资金达到了前所未有的13.4亿美元，占全年被盗总额的61%。其中一些事件似乎与朝鲜IT工作者有关，他们正越来越多地渗透进加密货币和Web3公司，并采用复杂的策略和技术手段。

2024年高科技和低技术诈骗频发，高收益投资骗局和“杀猪盘”是最成功的两种诈骗类型。我们还注意到人工智能(AI)在诈骗领域的应用越来越广泛，比如用于实施高度个性化的性勒索攻击。这种AI技术的应用与一系列非法网络犯罪活动的趋势一致，利用AI绕过了解你的客户(KYC)要求的服务已经出现。诈骗犯们也在利用Huione等担保服务，同时针对老年人群体的加密ATM诈骗案件数量也在增加。

勒索软件仍是焦点，暗网市场及诈骗店铺数量减少

勒索软件收入依旧维持在数亿美元水平，但由于多边执法机构加大打击力度以及受害者支付赎金意愿降低等因素影响，该行业受到了冲击。尽管如此，2024年仍是一个相对活跃的一年，部分勒索软件团伙勉强维持着较低水平的收益。

暗网市场总收入为20亿美元，相比2023年的23亿美元有所下滑；诈骗店铺的数量减少了超过一半，降至2.201亿美元。诈骗店铺数量明显下降的原因之一在于美国和荷兰关闭了一个名为通用匿名支付系统(UAPS)的大型加密支付处理器，它曾服务于数百家诈骗店铺，如Brian Dumps和Faceless。

加密犯罪格局愈发多元化与专业化

包括跨国犯罪集团在内的各类非法行为者越来越多地利用加密货币从事传统犯罪活动，如贩毒、赌博、知识产权侵权、洗钱、人口贩卖、野生动物走私以及暴力犯罪等。此外，一些犯罪网络正转向使用加密货币来促进多种类型的违法行为。事实上，在2024年记录到的409亿美元非法加密地址收款中，就有108亿美元来自所谓的“非法行为者组织”，这是一个统称，指那些直接参与网络犯罪（如黑客攻击、勒索、走私或诈骗）的服务和个人钱包，以及通过售卖犯罪所需的基础设施、工具和服务（包括洗钱服务）来支持此类活动的人。

也许没有哪个实体比在线市场Huione Guarantee更能体现加密犯罪生态系统的专业化程度了。正如我们在2024年中期发布的加密犯罪更新中提到的那样，自2021年以来，Huione及其平台上运营的所有供应商处理了超过700亿美元的加密货币交易。该平台不仅提供了促进诈骗技术销售的基础架构，还处理了涉及杀猪盘及其他欺诈案件、被盗资金地址、受制裁实体（如俄罗斯交易所Garantex）、儿童色情材料网站以及博彩网站等多种非法活动的链上交易。

注释：

[1]交易量是指衡量所有归因经济活动的一个指标，用作资金流动情况的代理指标。今年，我们调整了计算方法，只纳入至少有一个明确归因实体参与的交易，排除了剥离链、内部服务间转账、个人钱包间的直接交易、零钱找补以及其他不被视为独立经济主体间真实交易的活动类型。