盛宝银行因BinckBank违规行为被荷兰监管机构罚款160万欧元

据币币情报道，荷兰金融市场管理局（AFM）因BinckBank违反多项监管规定对盛宝银行处以160万欧元罚款。作为外汇和差价合约经纪商，盛宝银行与BinckBank已合并，并决定不对此处罚提出异议。

萨克森州作为“合法继承人”

2019年，盛宝银行收购了在线投资平台BinckBank，并于去年完成了两家公司的整合工作。AFM周二宣布了这一罚款决定，认定盛宝银行应作为BinckBank的合法继承者承担相应责任。同时，盛宝银行正在评估其上市尝试未果后的若干收购提案，这些提案吸引了包括Altor Equity Partners、Centerbridge Partners及盈透证券集团在内的知名投资者关注。

违规详情

根据荷兰金融市场监管机构的说法，BinckBank向客户提供的服务存在严重问题，这些问题不仅让投资者面临不必要的风险，还损害了他们对市场的信任。该违规行为发生在2021年1月1日至2023年4月11日之间，在此期间BinckBank由盛宝银行持有。AFM自2022年起开始调查BinckBank，起因是该公司的一份重要保证报告中提到了消费者的投诉与担忧。

消费者抱怨的问题主要包括交易延迟执行、费用收取不当以及难以定位特定股票等。AFM指出，该平台缺乏适当的投资组合记录管理机制，对于基础业务活动的管控力度不够强，未能始终将客户的最佳利益置于首位。

AFM负责人Jos Heuvelman表示：“投资者应当确信他们的资金处于安全状态。”然而，在BinckBank案例中，这一点并未得到保障。“由于管理和流程上的缺陷导致投资者面临潜在威胁是极其不负责任的行为；此外，当客户提出质疑时得不到及时有效的响应同样是不可接受的。”

此次罚款具体分为三部分：

• 50万欧元用于解决投资组合记录中存在的重大行政失误。
• 50万欧元针对企业运营控制措施不足进行惩罚。
• 60万欧元则是因为对顾客的服务质量欠佳。

上述问题造成了资产所有权归属不明晰的情况，给用户带来了诸如转账滞后、交易处理错误及过高的成本与税费等问题。甚至有部分试图更换服务商的人士在转移个人投资组合时也遭遇了延误。