Coinbase因严重反洗钱违规被爱尔兰央行罚款2150万欧元

爱尔兰中央银行已对Coinbase Europe Limited处以罚款，原因是该公司在2021年4月至2025年3月期间违反了反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）规定，罚款金额高达2150万欧元（约合2500万美元）。这是监管机构首次对加密货币公司采取纪律处分。

据爱尔兰央行披露，Coinbase集团旗下负责提供加密货币交易和钱包服务的子公司Coinbase Europe未能妥善监控超过3000万笔交易，总价值超过1760亿欧元。这些交易约占该公司在技术故障期间总交易量的31%。

监管机构指出：Coinbase审查所有问题交易耗时近三年，最终向爱尔兰金融情报机构提交了2708份可疑交易报告（STR）。这些报告涉及涉嫌洗钱、欺诈、贩毒、网络犯罪以及儿童剥削等案件。

爱尔兰央行强调，实时监控和及时报告是“有效反洗钱体系的基石”。央行表示，任何延误都会“严重阻碍执法部门发现、调查和起诉犯罪的能力”。

Coinbase欧洲公司承认了违规行为并接受了调查结果。该公司未能监控3040万笔交易，也未能维持充分的内部控制，违反了2010年《刑事司法（洗钱和恐怖主义融资）法》规定的义务。

对加密货币行业的警示

爱尔兰央行副州长科尔姆·金凯德表示：

金凯德补充称，加密资产具有“使其对犯罪分子特别有吸引力的技术特性”，呼吁整个行业加强管控。

根据《无争议事实和解协议》，最初拟定的3070万欧元罚款减少了30%，最终罚款金额为2150万欧元。该决定仍需爱尔兰高等法院确认。

爱尔兰央行指出，这是其行政制裁计划下的第162起案件，累计罚款总额已超过4.28亿欧元（约合4.95亿美元）。

此次执法行动正值欧洲对加密货币行业的监管力度不断加强之际。2025年6月，Coinbase获得了卢森堡加密资产市场监管局（MiCA）颁发的许可证。一个月后，欧洲反洗钱局（EMA）反洗钱公布了针对加密货币公司的新规定，包括禁止匿名钱包和注重隐私的加密货币。