Coinbase因反洗钱监控漏洞被爱尔兰央行罚款2470万美元

• Coinbase因反洗钱系统漏洞向爱尔兰中央银行支付了 2150 万欧元（2470 万美元）的罚款。
• 该问题涉及编码错误，导致 2021-2022 年 31% 的交易未得到筛查。
• Coinbase此后加强了监管、测试和监控，以防止类似问题发生。

Coinbase 欧洲有限公司这家总部位于美国的加密货币交易所的欧洲分支机构已经同意支付爱尔兰中央银行因合规系统技术错误导致 2021 年至 2022 年间交易监控出现漏洞，被处以 2150 万欧元（2470 万美元）的罚款。

Coinbase表示，该问题源于代码错误，导致其内部软件未能对部分交易进行可疑活动筛查。该交易所称，他们通过内部测试发现了这一缺陷，并在几周内进行了修复，随后对受影响的交易进行了全面审查。

交易监管漏洞及审查结果

此次审查标记了约 18.5 万笔交易进行进一步分析，约占 Coinbase 欧洲同期所有交易的 31%——据《爱尔兰独立报》报道，这些交易的总价值超过 2020 亿美元。其中，Coinbase 最终，按照爱尔兰反洗钱 (AML) 法规的要求，提交了约 2700 份可疑交易报告，涉及约 1500 万美元的交易活动。

Coinbase表示，这些报告并未证实任何违法行为，提交这些报告只是为了履行合规义务。爱尔兰中央银行的罚款金额是根据Coinbase 2021年至2024年间在爱尔兰的平均收入计算的，估计为4.8亿美元。

加强监管和合规改革

Coinbase解释说，根本问题源于三个独立的编码错误，影响了其21种交易监控场景中的5种，特别是那些旨在筛选交易的场景。加密货币包含某些特殊字符的地址。此后，该公司推出了一系列合规性升级措施，包括更严格的部署前测试、扩大监控场景覆盖范围以及持续加强监管，以发现不断演变的高风险模式。

公司声明中写道：Coinbase 该公司表示“认识到有效反洗钱程序的重要性，并非常认真地履行我们在反洗钱立法和监管指导下的义务”。

Coinbase在欧洲的影响力日益增强

Coinbase于2018年在都柏林开设办事处，并在次年获得电子货币牌照，成为爱尔兰少数几家拥有此类授权的加密货币公司之一。到2023年，该公司已正式将爱尔兰指定为其欧洲加密货币中心，赶在加密资产市场（MiCA）监管框架推出之前。该框架将允许交易所在所有27个欧盟成员国开展业务。