Coinbase因反洗钱监控失误被罚2100万欧元——用户需关注什么？

爱尔兰中央银行 (CBI) 对 Coinbase Europe Limited 处以 2146 万欧元的罚款，原因是该公司在反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CTF) 监控方面存在重大失误。

此次罚款标志着爱尔兰首次对加密货币公司采取执法行动，凸显了监管机构对数字资产交易所日益严格的审查。

Coinbase被指控反洗钱措施不力

中央调查局成立Coinbase未能妥善监控3000万笔交易，总额达1760亿欧元2021 年 4 月至 2025 年 3 月期间，系统故障影响了约 31% 的交易。

Coinbase后来承认了数据泄露事件。作为和解协议的一部分，他接受了罚款和训诫。

监管机构表示，这一疏忽延误了对与可疑活动相关的识别。洗钱、欺诈、勒索软件毒品贩运以及儿童剥削.

Coinbase 花了近三年时间审查这些未受监控的交易，最终向爱尔兰当局提交了 2,708 份可疑交易报告 (STR)。

严重的合规性问题

副州长科尔姆·金凯德表示，该案件表明，系统故障会给犯罪分子提供逃避侦查的机会。

他强调，加密货币的“跨境性质和匿名性”需要更严格的监管，而不是更宽松的控制。

Coinbase 的系统配置错误（并非故意规避法律）导致了这一问题。

然而，爱尔兰中央银行明确指出，此类操作失误在反洗钱法下具有同等效力。监管机构最初提议处以3066万欧元的罚款，后根据爱尔兰的“无争议事实和解”程序减免了30%。

该处罚目前正等待爱尔兰高等法院的确认，之后才能生效。

Coinbase用户应该担心吗？

对于 Coinbase 的普通用户来说，这种强制执行确实有效。不是这会影响钱包余额、交易权限或交易所持有的资金。问题的核心在于……内部监控系统而不是客户资产或交易完整性。

然而，此案引发了人们对 Coinbase 合规基础设施的质疑，因为 Coinbase 正在寻求更大的监管合法性。

该公司目前正在申请美国国家信托章程扩大其托管和机构服务。监管机构可能会审查其他司法管辖区是否存在类似的缺陷。

监管压力日益增大

罚款是在……期间Coinbase 的转型期.

10 月下旬，该公司斥资 3.75 亿美元收购了链上资本形成平台 Echo，旨在拓展代币化资产发行业务。

它还将继续游说美国当局制定稳定币政策。最近通过的《天才法案》.

然而，这种执法力度表明，随着加密货币公司越来越接近传统金融，监管力度也在不断加强。

欧洲监管机构正在将银行级别的反洗钱标准应用于虚拟资产服务提供商（VASP）。加密资产市场（MiCA）规则今年生效。