爱尔兰中央银行因反洗钱违规对Coinbase欧洲公司罚款2480万美元

爱尔兰中央银行 (CBI) 对 Coinbase Europe 处以 2480 万美元（2150 万欧元）的罚款，原因是该公司违反了反洗钱 (AML) 和反恐融资义务。这是爱尔兰首次对加密货币公司采取执法行动。

“为了有效打击金融犯罪，执法机构依赖于受监管的金融机构建立相应的系统来监控交易并报告可疑情况，”爱尔兰中央银行负责消费者和投资者保护的副局长科尔姆·金凯德在一份声明中表示。陈述星期四。

“任何金融机构的此类系统一旦失效，就会给犯罪分子提供逃避侦查的机会——而犯罪分子一定会抓住这个机会。”

此次罚款旨在解决 Coinbase 在 2021 年至 2022 年期间违反交易监控义务的问题。当时，超过 3000 万笔交易（价值超过 1760 亿欧元，约占 Coinbase 欧洲所有交易的 31%）未得到妥善监控。

Coinbase Europe耗时近三年完成回顾性监控，最终向金融情报机构（FIU）提交了2708份可疑交易报告（STR），以供进一步调查。这些报告涉及洗钱、欺诈、毒品走私、网络攻击和儿童性剥削等犯罪活动。

Coinbase Europe在爱尔兰注册为加密货币机构，并被要求使用交易监控系统（TMS）监控其客户的交易。Coinbase在一份声明中表示……陈述2021-2022 年 21 个 TMS 场景中有 5 个场景的编码错误导致某些交易（包括使用特殊字符加密地址的交易）被忽略。

交易所表示，已纠正这些错误，并通过更正后的交易管理系统 (TMS) 处理受影响的交易，从而发现了 185,000 笔需要进一步合规调查的交易。

其中，最终提交了约2700份可疑交易报告（STR）。虽然这些报告指出了潜在的非法活动，但加拿大调查局（CBI）和Coinbase均拒绝透露是否实际发生了犯罪活动。此后，Coinbase加强了交易管理系统（TMS）的监管，构建了新的检测方案，并强化了内部测试。

根据爱尔兰工业联合会（CBI）30%的折扣方案，该和解协议将罚款总额从近3100万欧元减少至300万欧元。高等法院必须确认这些处罚措施才能生效。

Coinbase表示，公司认识到有效反洗钱程序的重要性，并高度重视其在反洗钱法律法规和监管指导下的义务。“我们的目标始终是，并将永远是，打造全球最值得信赖、合规且安全的平台。”该公司补充道。

解密我们联系了 Coinbase，希望就几个问题得到进一步澄清，但一位发言人让我们参考已发布的声明，没有做进一步评论。解密也已联系CBI以获取更多评论。