澳大利亚监管机构将全面打击加密货币ATM机滥用问题

• 2025年10月22日
• |
• 13:00

随着越来越多的证据表明加密货币ATM机被广泛用于诈骗和洗钱活动，澳大利亚金融监管机构正准备实施一项全新的权力框架，旨在有效遏制此类机器的非法使用。

澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC），作为该国的金融情报机构，预计将获得限制或彻底取缔所有加密相关服务的权力。这一变化标志着与现行政策的重大转变，此前政策仅针对特定运营商进行执法。

AUSTRAC首席执行官布伦丹·托马斯（Brendan Thomas）表示，新增的权力将使其能够更快地应对新出现的风险。“我们看到的滥用行为规模令人震惊，需要采取更有力的行动，”他强调，“这一框架将帮助我们在危害扩大之前迅速采取措施。”

诈骗占据加密货币ATM使用的主要部分

根据AUSTRAC的数据，澳大利亚的加密货币ATM每年处理约15万笔交易，总价值达2.75亿美元。然而，这些数字背后隐藏着一个令人担忧的趋势：大约85%的大额交易与诈骗或所谓的“钱骡”活动有关——即招募个人转移非法资金的行为。

当局尤其关注老年人成为此类骗局的目标群体。数据显示，通过这些机器转账的资金中，近四分之三来自50至70岁的用户，这部分人群被认为更容易受到复杂的网络诈骗的影响。

快速增长伴随风险上升

曾经被视为小众新奇事物的加密货币ATM机近年来在澳大利亚迅速普及。短短六年间，其数量从23台激增至约2000台，使澳大利亚成为全球第三大加密货币市场，仅次于美国和加拿大。

这种快速扩张引起了监管机构的高度关注。官员们试图关闭少数仍允许在最低限度监管下将现金兑换成加密货币的途径之一。新的监管框架将赋予AUSTRAC权力，若发现ATM服务构成系统性风险，可以暂停甚至彻底禁止此类服务。

更广泛的反欺诈行动

澳大利亚政府的最新举措是打击金融犯罪广泛行动的一部分。银行被授权访问签证和移民数据，以协助追踪参与洗钱活动的网络，尤其是那些利用外国学生和临时签证持有者作为中介的犯罪组织。

目前已实施的额外控制措施包括设置5000澳元的现金存款上限、加强身份验证流程以及在ATM屏幕上显示强制性诈骗警报。

行业对打击行动存在分歧

加密货币行业对这一行动反应谨慎。尽管许多运营商支持加强反洗钱保障措施，但他们指出，大多数合法提供商已经遵守了“了解你的客户”（KYC）的规定，并采用监控系统检测可疑行为。

批评人士担心，全面禁令可能会抑制创新，并阻碍新用户进入加密货币生态系统。一位运营商表示：“移除像ATM这样的接入点并不能消除风险——它只会迫使用户转向监管较少的渠道。”

对零售业采用的影响

分析人士警告称，这种新方法可能重塑澳大利亚人与加密货币互动的方式。长期以来，ATM为新用户提供了一种便捷的支付方式，无需依赖复杂的中心化交易所即可完成现金支付。限制ATM的使用可能会减缓散户用户的接受速度，特别是那些不熟悉在线交易工具的人群。

尽管如此，监管机构坚持认为利大于弊。随着诈骗和洗钱活动的增加，政府认为有必要对现金兑换加密货币采取更强硬的立场，以维护公众对国家数字资产生态系统的信任。

如果获得批准，AUSTRAC权力的增强将标志着自2020年以来该国最重要的加密货币监管改革——将焦点从交易所转移到街头，直面现金与加密货币交汇处的挑战。