Coinbase呼吁美国财政部创新反洗钱规则以应对数字资产犯罪

Coinbase 呼吁美国财政部对已有数十年历史的反洗钱规则进行全面改革，认为创新而非单纯加强执法才是打击数字资产非法融资的关键。

Coinbase 首席法律官 Paul Grewal 在一份声明中表示：“当坏人不断创新金融犯罪手段时，好人也需要创新来跟上步伐。”X 帖子伴随公司的30页的回应回应财政部关于“检测涉及数字资产的非法活动的创新方法”的评论请求。

该交易所在文件中指出，1970 年颁布的《银行保密法》（BSA）要求金融机构向政府报告可疑交易，但现行法规及其相关规定已经过时，甚至适得其反。这些规则不仅暴露了消费者的个人数据，而且在阻止犯罪网络方面几乎无能为力。

Coinbase 提出的建议包括：为使用人工智能和 API 驱动监控工具的公司建立监管“安全港”；认可去中心化身份（Decentralized ID）以及零知识证明作为有效的客户验证形式；并承认基于区块链分析的“了解你的交易”（KYT）比传统银行报告更能有效检测非法资金流动。

Coinbase（股票代码：COIN）还呼吁通过监管沙盒加强公私合作，允许交易所和机构在正式制定规则之前测试新的合规模式。该公司表示，改革应注重结果而非僵化的强制要求，并重申现有的《银行保密法》（BSA）要求导致监管机构收到大量低价值报告，同时迫使公司收集和存储大量客户数据。

这份文件出台之际正值华盛顿辩论新一轮加密货币监管政策的方向。参议院银行委员会民主党人最近分发了一份提案草案，旨在防止通过去中心化金融（DeFi）进行非法活动——这项措施已招致批评，共和党人和行业领袖警告称，这可能会“有效地禁止” DeFi 和钱包的开发。