澳大利亚内政部长宣布新规：加强对加密货币ATM的监管以打击金融犯罪

澳大利亚内政部长托尼·伯克于本周三宣布了一系列针对加密货币ATM的新规，明确指出这些设备与洗钱、诈骗以及剥削儿童等非法活动存在密切关联，属于“高风险产品”。

此次声明是澳大利亚政府为强化反洗钱、反恐融资及降低犯罪风险所采取的广泛行动的一部分，旨在赋予相关机构新权力以更有效地应对上述威胁。

“六年前，澳大利亚仅有23台这样的设备。三年前，这一数字增长到200台。而如今，我们已有2000台。其发展速度令人震惊。”伯克在堪培拉国家新闻俱乐部发表讲话时引用了ABC新闻的数据。

内政部长进一步指出，使用现金购买加密货币的过程难以追踪，澳大利亚交易报告与分析中心 (AUSTRAC) 已将加密货币ATM与洗钱、诈骗、欺诈、非法物质交易以及剥削儿童等犯罪行为紧密联系在一起。

他透露：“通过对加密ATM顶级用户的资金流向进行分析发现，85%的资金涉及诈骗或充当‘钱骡’的角色。”

这一声明标志着监管部门对加密货币行业的施压力度持续升级。当局认为，该行业缺乏有效监管，已逐渐成为金融犯罪的温床。

伯克表示，目前正起草一项立法，计划赋予AUSTRAC限制甚至禁止“高风险产品”的权力，其中就包括加密货币ATM。预计该法案将在未来几个月提交至议会审议。

不过，伯克并未明确说明AUSTRAC是否会全面禁止此类设备，仅表示相关表态可能引发“法律挑战”。

他补充道：“我将通过立法确保AUSTRAC拥有最终决策权。”

行业观点与风险分析

墨尔本Web3教育公司uCubed的创始董事詹姆斯·沃尔普 (James Volpe) 在接受Decrypt采访时表示：“与其他成熟渠道（如银行、赌场或汇款服务）相比，我认为加密货币ATM并不会构成重大风险，尤其是大多数ATM已经实施了一定程度的KYC（了解你的客户）验证。”

尽管如此，沃尔普仍承认这些设备值得关注，并指出AUSTRAC似乎更倾向于“打击犯罪滥用，而非扼杀创新”。

今年3月，AUSTRAC将加密货币ATM运营商列入黑名单，标志着监管力度的显著加强。“已通知”一个于2023年底成立的特别工作组发现了与这些设备相关的“令人担忧的趋势和可疑活动指标”。

截至今年6月，AUSTRAC已拒绝为加密货币ATM运营商Harro's Empires续签注册，并对其施加了单笔交易上限5,000美元的规定，同时提升了整个行业的客户尽职调查要求。

沃尔普建议，在AUSTRAC、执法部门和ATM提供商之间可以建立一种“更智能的合作模式”。例如，通过自动化系统监控交易模式，仅标记高风险或可疑活动以供进一步审查，这将有助于实现“精确执法，同时保护用户隐私”。