大学生加密就业「雷区」：发币撤池=4年刑期，6大涉币罪名避坑指南

撰文：Wenser

一直以来，加密货币行业被视为一片充满机遇却暗藏风险的领域。无论是链上安全威胁，还是现实世界的法律利剑，都让从业者如履薄冰。尤其是对涉世未深的年轻群体而言，发币、OTC交易、操纵流动性池等行为背后的刑事风险边界往往模糊不清。

为帮助读者提升风险防范意识，Odaily星球日报梳理了近年来国内典型的涉币司法案例，剖析其中的关键法律风险点（注：本文仅作普法参考，不构成法律意见，具体条款以官方解释为准）。

罪名一：倒卖外汇构成非法经营罪，涉案金额超2亿元

最高法发布的一起典型案例显示，四川乐山中院提级审理了一起利用USDT非法买卖外汇案件。

2020年至2021年间，万某园等人通过「人民币—USDT—美元」的方式非法交易外汇，涉案金额超2.34亿元。法院认定其构成非法经营罪，主犯万某园被判处有期徒刑13年6个月，并处罚金114万元；被告人黄某圆、陈某文分别被判处有期徒刑5年6个月、2年6个月，并处罚金人民币71万元、25万元。一审宣判后，被告人服判息诉，检察院未抗诉，判决已发生法律效力。

另有两起类似案件：

其一，2022年12月，大埔县人民法院对一起现金买卖虚拟货币案作出宣判，以非法经营罪判处主犯陈某有期徒刑八个月，并处罚金20000元；从犯李某被判处有期徒刑六个月十天，并处罚金1000元；依法没收赃款5101770元，上缴国库。

据悉，2021年11月，陈某开始从事现金买卖虚拟货币业务，向散户收购USDT后倒卖给收购方，从中赚取差价。每次交易牌价由收购方定价，陈某还雇请李某护送现金以防抢劫。法院审理后认为，陈某、李某的行为已构成非法经营罪。

其二，三名「95后」小伙以虚拟货币交易为媒介，从事买卖外汇「生意」，短短数月完成交易650余次，兑换外汇近3000万元。经建湖县检察院提起公诉，林某等三人最终被法院以非法经营罪判处有期徒刑5年至1年6个月不等，并处罚金。

Odaily星球日报锐评：国内对外汇管制严格，个人每年换汇额度限制在5万美元左右，而加密货币的去中心化和匿名性为外汇交易提供了便利，但也隐藏法律风险。第一起案件因涉案金额巨大、犯罪时间跨度长，被作为典型案例。

罪名二：洗钱罪，银行流水2.5万元，非法获利5000余元

江苏溧阳市人民法院于2024年7月26日对一起虚拟货币洗钱案作出判决。一名化名小吴的待业男子因参与虚拟货币洗钱活动被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币2000元。

案情显示，2023年11月，小吴为偿还大学期间投资外汇和虚拟币欠下的信用卡债务，通过Telegram接触「洗钱公司」。他在交易平台购买U币，通过「U-MATOU」APP转移和出售，从中赚取差价。

同年12月22日，溧阳市公安局中关村派出所接到群众报案称自己被人以「刷单」方式诈骗3830元，其中2520元打入小吴的银行卡内。经调查，小吴的银行账户总流水13笔，共计2.5万余元，个人非法获利5000余元。

Odaily星球日报锐评：无论国内还是海外，无论规模大小，加密货币行业均存在洗钱风险。个人通过自己的银行卡帮助境内外非法公司进行资金转移，极易构成帮信罪。

罪名三：诈骗罪，00后大学生发行土狗币后秒撤流动性，获刑4年6个月并处罚金3万元

2024年5月20日，南阳市中级人民法院二审开庭审理了一起案件——00后大学生杨启超在BNB Chain上发行「土狗币」BFF，因撤回流动性导致他人损失5万USDT，被河南南阳高新技术产业开发区人民法院一审认定诈骗罪，判处有期徒刑4年6个月，并处罚金3万元。

2022年5月初，杨启超创建了一款与「区动未来」英文名相同的代币BFF，并添加了30万枚BSC-USD及63万枚BFF的流动性。在杨启超添加流动性的同一秒，罗某花费5万USDT兑换了85316.72枚BFF。仅仅24秒后，杨启超便撤回了BFF的流动性，导致罗某用81043枚BFF只兑回了21.6枚USDT。

罗某在溯源时找到杨启超，要求退还损失，但遭到拒绝。同年5月3日，罗某报案，警方以涉嫌诈骗罪刑事立案，并于当年11月将杨启超抓获。

Odaily星球日报锐评：发币撤池子严格意义上也构成犯罪，尤其是有人因此遭受财产损失且能锁定具体发币人。据知情人士透露，杨某为「链上职业开钓鱼诈骗盘子的狗庄」，经常假借正规项目名义开盘撤池子，堪称「职业惯犯」。

罪名四：组织、领导传销活动罪，最高涉案金额达2.1亿余元

2024年11月，云南省施甸县检察院提起公诉的一起案件中，李某某等10人因组织、领导传销活动罪被判处有期徒刑6年至2年不等，并处罚金人民币50万元至10万元不等。

2021年5月以来，李某某纠集多人以「区块链」「虚拟货币」为噱头，通过网络平台设置5个资金池，利用奖励制度和盈利前景诱骗群众加入，形成了5个返利层级。经鉴定，李某某等人收取的传销资金累计达2.1亿余元。

同年9月，湖北省钟祥市检察院提起公诉的一起案件中，陈某等三人因组织、领导传销罪被判处有期徒刑3年，缓刑5年，并处罚金人民币35万元。该案件涉案金额达5700余万元。

Odaily星球日报锐评：加密货币常成为传销罪的包装手段，上述两起案件中，一个传销层级多达5级，另一个高达17级，远超国内分销3级的限制。

罪名五：掩饰、隐瞒犯罪所得罪，涉案金额最多达1500多万元

2021年3月，河南省鹿邑县人民检察院判决了一起关于利用比特币「跑分」的案件。7名犯罪嫌疑人使用虚拟货币交易平台进行「跑分」，涉案金额超过900万，但收入最多的仅收到8500元，最少的只有500元。最终，7人被判处最高有期徒刑4年，并处罚金人民币1万元。

2022年3月，夫妻二人用自己的虚拟币账户为上游犯罪洗钱1500万余元，从中赚取「搬砖费」。最终，张某、陈某夫妻二人因掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别被判处有期徒刑3年10个月和3年。

Odaily星球日报锐评：这一罪名中的案件当事人最少获利不足150元，但最终获刑却达到9个月，罚金远高于获利佣金，风险极高。

罪名六：非法获取计算机信息罪，最高获利超250万元

2023年10月，广州海珠法院判决了一起案件。林某、陈某等五人搭建虚假跑分网站，植入木马病毒盗取虚拟货币，共窃得价值1.8万元的USDT币3000枚。最终，五人被判处有期徒刑6个月到2年不等，并处罚金3000元至12000元不等。

2024年6月，上海市徐汇区人民检察院指控，360三位员工因窃取他人虚拟币被判刑，违法所得人民币250余万元。

Odaily星球日报锐评：加密货币目前已被不少地方法院认定为个人资产，因此盗取加密货币获利的行为可能同时涉及非法获取计算机信息罪、盗窃罪或抢劫罪。