稳定币的突破性时刻:技术创新与市场扩张加速

1天前 18 技术

原文作者:Poopman,DeFi 研究员

编译|Odaily星球日报(@OdailyChina

译者|CryptoLeo(@LeoAndCrypto

稳定币的突破性时刻:技术创新与市场扩张加速

近期,DeFi研究员Poopman发表了关于稳定币发展近况和未来前景的文章。Odaily星球日报将其整理编译如下:

稳定币正迎来突破性时刻,近期新闻热点层出不穷:

  • 《Genius 法案》通过;

  • Stripe收购加密钱包提供商Privy和稳定币基础设施公司Bridge;

  • Circle(CRCL)IP 0后上涨7倍;

  • Plasma存款上限达10亿美元;

  • Tether现为美国国库债券投资排名第19位的实体;

  • Mastercard与Chainlink合作,允许用户在DEX上购买稳定币;

  • 银行、大型科技公司和亚洲地区正在争相推出自己的稳定币。

监管曾被视为稳定币发展的阻碍,但随着对其深入了解,这一因素反而成为了催化剂。Fireblock表示,监管框架使企业对稳定币的信心提升了80%。同时,已有86%的公司建立了稳定币基础设施,这表明银行和机构一直在为这一转变做准备。

稳定币的突破性时刻:技术创新与市场扩张加速

稳定币为何成为焦点?

因为它们能解决实际问题。稳定币的一些显著优势包括:

1.即时且成本更低的跨境交易,使新兴市场能够无需许可地获取美元,潜在地实现更高效的外汇市场链上交易等;

2.稳定币能够创造更多对美国国债的需求,而美国非常乐意利用这种优势来出售其债务。

感谢《Genius法案》吸引到公众的关注。我们正步入一个新时代,即下一波以稳定币为核心支付的采用将由非加密原生社区推动,也就是所谓的“大规模采用”。

稳定币的下一步发展

稳定币的增长将在支付、跨境和个人银行业务方面创造大量机遇。以下是稳定币未来的四个路径:

稳定币的突破性时刻:技术创新与市场扩张加速

  • 不止于交易:稳定币正在走向主流,从交易对扩展到支付、储蓄以及新业务场景。

  • 合规工具:发行人需要更成熟、符合法规的解决方案。

  • 全天候链上外汇市场:支持即时结算的高效外汇市场。

  • 对收益的需求增加:市场碎片化推动了对RWA策略和固定收益产品的需求。

稳定币的初衷是为加密货币交易者提供波动性对冲和资产庇护港。如今,稳定币已经超越了交易用途,在支付、跨境转账和电子商务领域展现出了巨大潜力。

稳定币的突破性时刻:技术创新与市场扩张加速

跨境支付与电子商务

Conduit是一个很好的例子,它是由Dragonfly支持的跨境支付解决方案。拉丁美洲和非洲的进出口企业对其需求激增,平台交易量增长了16倍,年支付量达100亿美元。

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Web2支付巨头们已经开始行动,以下是一些案例:

  1. Shopify通过Stripe接受USDC支付;

  2. Paypal推出了市值10亿美元的pyUSD,可用作支付渠道;

  3. 沃尔玛和亚马逊计划开发自己的稳定币……

随着监管障碍的消除,稳定币已做好爆炸式增长的准备。我们将看到更多跨境支付、电子商务以及个人理财场景中的稳定币应用。

合规工具的重要性

信任对于企业采用稳定币至关重要,《Genius法案》为其提供了监管框架。以下是合规工具在稳定币堆栈中的作用:

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简而言之,《Genius法案》的核心目的是消费者保护和国家安全。Chainalysis对此进行了总结:

1. 消费者保护:

储备金:必须全额担保;透明度:每月公开披露;限制:禁止误导性宣传;破产保护:优先权。

2. 国家安全条款:

AML、KYC、交易监控等。

合规工具提供商如Chainalysis Sential、Fireblocks等将帮助企业识别和报告可疑交易。

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链上外汇市场的潜力

随着稳定币被越来越多国家采用,链上外汇市场将成为可能。目前,美元稳定币占据99.79%市场份额,但欧元及其他法币稳定币也在逐步增长。

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链上外汇市场可以分为两大层:发行方和交易场所。当前主要挑战在于流动性不足和出入金磨损。

高收益与更多机会

稳定币驱动的收益市场增长迅速。例如,Ethena和Sky等项目市值增长了6倍,达到约60亿美元。

RWA策略与DeFi结合,形成了新型资产类别。例如,ACRED投资者可以通过Morpho Blue市场杠杆循环,享受更高收益。

稳定币的突破性时刻:技术创新与市场扩张加速

结论

稳定币的前景一片光明。一方面,监管进展加速了稳定币的主流应用;另一方面,新兴国家将继续采用稳定币进行跨境交易和美元敞口。

稳定币不再只是“另一种互联网货币”,而是区块链技术在现实世界中意义的最佳体现。它全天候、即时结算,并正以前所未有的速度发展。

币币情登载此文出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。

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