富国银行客户因欺诈性付款窃取83万美元被判入狱

近日，美国加州东区检察官办公室宣布，一名富国银行客户因利用与银行的合作协议实施欺诈性付款，窃取超过83万美元，最终被判入狱。

据悉，69岁的肯尼斯·古尔德（Kenneth Gould）经营一家位于加利福尼亚州克洛维斯的薪资服务公司。他通过伪造ACH转账方式从客户账户向自己名下的富国银行账户转移资金，并因此被控银行盗窃罪，最终被判处一年监禁。

根据法庭文件，2017年10月起，古尔德开始利用富国银行的一项政策漏洞——即在ACH转账清算之前将部分或全部款项提前记入收款账户——进行非法操作。当银行发现汇款账户余额不足时，虽然迅速冻结了相关付款并试图追回资金，但古尔德早已通过银行本票提取了这些资金。

尽管古尔德曾承诺退还这些资金，但他从未兑现这一承诺。

联邦政府公告显示，古尔德将偷来的钱转交给了一位客户，并通过该客户的账户发起了更多的欺诈性付款。他之所以这样做，是因为他曾借钱给该客户，并希望对方有朝一日能够还清债务。然而，这笔钱最终被该客户用于赌博并挥霍一空。

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生成的图像：Midjourney