澳大利亚加强加密货币ATM监管：打击诈骗损失达300万美元

• AUSTRAC 实施了 5,000 美元的限额和更严格的规定，以遏制加密货币 ATM 诈骗。
• 50 岁以上的个人占加密 ATM 欺诈损失的 72%，总额达 310 万美元。

澳大利亚已采取果断措施，加强对加密货币 ATM 的监管，以遏制与加密货币相关的诈骗。

在移动中宣布6月3日，该国金融情报机构AUSTRAC出台新规，规定现金存取限额为5000澳元（约合3250美元）。

除此之外，运营商现在必须实施更严格的客户验证、更强有力的交易监控，并在自助服务终端显示诈骗警告。

这些变化发生之际，联邦当局越来越担心这些机器被滥用于欺诈活动的情况日益增多。

新闻稿指出，

联邦警察警告称，涉及加密货币 ATM 的诈骗案件正在增多，最新数据显示，12 个月内加密货币 ATM 的损失超过 300 万美元。而这个数字可能只是冰山一角。

诈骗案件增多的背后原因是什么？

AUSTRAC 在调查揭露令人担忧的欺诈趋势后，对加密 ATM 采取了最新打击措施。

2024 年 1 月至 2025 年 1 月期间，澳大利亚 ReportCyber 记录了 150 起加密货币 ATM 诈骗案件，报告损失超过 310 万美元。

九家 ATM 提供商的分析发现，50 岁以上的用户占交易量的 72%。这使得他们成为最容易受到攻击的人群。

联邦警察指挥官格雷姆·马歇尔表示，当局怀疑许多受害者对这些诈骗行为并不知情，或者由于困惑或尴尬而不愿举报。

诈骗者经常使用复杂的手段从受害者那里骗取资金。我们鼓励人们与家人和朋友分享他们的故事，以提高人们的防范意识，并帮助防止其他人成为受害者。

未来之路

毋庸置疑，澳大利亚的加密 ATM 数量已从 2022 年 8 月的 67 台激增至今天的 1,819 台，成为全球第三大枢纽。

这种快速增长引起了澳大利亚金融犯罪监管机构 AUSTRAC 的注意，该机构正在加强监管。

AUSTRAC 警告称，加密 ATM 存在风险，因为它们可以进行难以追踪的匿名交易。

这引发了人们对合规性的担忧，并需要更严格的监管来遏制潜在的滥用。

随着该行业的扩张，监管机构正在加强合规措施，以平衡创新与安全和问责。

AUSTRAC 前首席执行官 Nicole Rose 曾表示说,

在我们打击金融犯罪的过程中，加密货币ATM机越来越令人担忧。如果没有适当的监管，它们就会成为洗钱和资助恐怖主义的工具。