Bankera创始人涉嫌挪用ICO资金购买奢侈品

立陶宛加密货币公司Bankera的创始人因涉嫌在2018年初始硬币产品（ICO）期间筹集的资金盗用问题，面临严重指控。

根据报告，由有组织犯罪与腐败报告项目（OCCRP）披露，Bankera ICO所筹集的近一半资金（约1.14亿美元）被秘密转入了瓦努阿图的一家小型金融机构——太平洋私人银行（Pacific Private Bank）。

通过控制这家银行，Bankera的三位创始人Vytautas Karalevičius、Justas Dobiliauskas和Mantas Mockevičius获得了未经监管的ICO资金访问权限。他们据称批准了向与其秘密拥有或控制的公司发放的无抵押大额贷款。

这些资金并未用于支持Bankera的区块链银行业务，而是被挥霍在豪华房地产和高端投资上。

创始人以奢侈消费加剧争议

OCCRP获取的内部文件和银行声明揭示了Bankera创始人如何使用ICO期间筹集的1亿欧元资金，而这笔资金后来被怀疑涉及证券发行。

大部分资金被秘密转入太平洋私人银行，这是他们悄悄收购的一家金融机构。随后，数百万欧元被借给由他们控制的公司，并存入其银行账户。

这些现金通过多个国家的昂贵房地产和豪华设施进行洗钱。

OCCRP调查显示，在法国里维埃拉（French Riviera），最重要的购买是一栋价值250万欧元的豪华别墅。该物业靠近圣特罗佩（Saint-Tropez）的独家度假胜地，拥有私人游泳池、海景和现代设计，显然是为高端精英打造的聚会场所。

据称，在他们的祖国立陶宛，创始人通过壳牌公司购买了几处豪华公寓和商业地产。维尔纽斯（Vilnius）的一栋建筑价值超过100万欧元，经过翻新后出租给科技初创公司和精品零售商。然而，这些收入似乎直接流入了创始人的口袋，而非重新投资以支持Bankera代币持有人。

调查还发现，巨额贷款被用于在瑞士购买豪宅以及对阿拉伯联合酋长国豪华房地产开发的投资，显示出创始人支出的全球规模。此外，部分资金还用于购买高性能跑车车队，这些车辆注册在其附属公司名下。

尽管这些购买行为已被广泛记录，Vytautas Karalevičius、Justas Dobiliauskas和Mantas Mockevičius的律师仍在为其辩护。他们坚称所有财务活动均合法进行，并旨在支持Bankera生态系统的开发。然而，他们并未公开澄清或反驳OCCRP报告中提到的具体交易和财产购买。

这种缺乏回应的做法进一步引发了ICO投资者的不满，他们认为这些奢侈消费直接违背了项目的初衷：创建一个去中心化且普遍可访问的金融系统，以满足区块链时代的需求。

投资者对承诺未兑现表示失望

Bankera曾以“区块链时代的银行”为卖点，向持有BNK代币的投资者承诺提供一系列服务及每周分红。然而，投资者表示，这些年来分红大幅减少，而收入共享计划在2022年完全终止。

此外，Bankera曾保证获得欧洲联盟银行牌照，但这一承诺从未兑现。如今，BNK代币的完全稀释价值约为975,710美元，与ICO期间发行的912,430至3,080,000代币形成鲜明对比。

尽管遭遇挫折，Bankera仍在加密银行领域继续开展项目，并在LinkedIn等平台上保持活跃。

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