Block因现金应用程序合规问题被纽约监管机构罚款4000万美元

由Twitter联合创始人杰克·多尔西（Jack Dorsey）领导的数字支付公司Block, Inc.已同意向纽约州金融服务部（NYDFS）支付4000万美元的民事罚款，原因是据称未能遵守加密货币法规，并在其现金应用程序平台上违反了反洗钱规定。

尽管该公司不承认任何发现，但同意支付这笔罚款，并将NYDFS指定的独立监控机构保留一年。

此外，Block已经面临类似的罚款和和解协议，包括来自消费者金融保护局的5500万美元罚款，以及与其他州监管机构达成的8000万美元和解。

Block与纽约金融服务部达成协议以解决争议

根据同意令，纽约金融服务部在最近的一次调查中对Block处以4000万美元的罚款。调查显示，Block未能有效监控并迅速报告可疑交易，且未对客户进行充分的尽职调查。

此外，该部门指控Block忽视对高风险比特币交易的筛查和监控，并违反了与消费者保护相关的法律。

对此，Block在一份声明中表示：“在我们近期与其他州货币传输监管机构达成解决方案后，我们现在已与纽约金融服务部达成最终协议，解决了与现金应用程序过去的合规计划相关的问题。”

根据来源报告，总部位于加利福尼亚州奥克兰的Block同意支付罚款，并接受NYDFS指派的独立监控机构为期一年的监督，尽管他们并不认同该命令中的所有发现。

Block无法跟上其快速用户增长导致多项罚款

此次罚款是在2025年1月之前与48个美国州监管机构达成的8000万美元和解之后发生的，原因同样是类似的违规行为。监管机构发现，由于合规措施不足，Block的服务可能被用于洗钱和恐怖主义融资。

在另一案例中，消费者金融保护局要求Block向受影响的消费者支付高达1.2亿美元的赔偿金，并支付5500万美元的民事罚款，因其未能充分解决现金应用程序平台上的欺诈问题。

该公司在今年2月的一份文件中表示，它仍在与NYDFS谈判，内容涉及一个月前收到的类似和解提议。

为解决这些问题，该命令强调了Block未能跟上其快速用户增长的能力，这是其所谓缺陷的根本原因。自此，公司已将其重点从优先考虑用户增长转向提供更稳健的银行服务。

此外，NYDFS总监Adrienne Harris在一份声明中提到：“为了保护客户和金融体系的完整性，所有金融机构，无论是传统金融服务公司还是新兴加密货币平台，都必须严格遵守既定指南。”

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