十亿美元银行被控未经授权交易，秘密挪用客户账户资金

一家资产达十亿美元的美国银行因涉嫌非法操作客户资金而遭到起诉，并因此引发了一场危机，导致85,000名客户的储蓄陷入困境。

Yotta Technologies指控发展银行（Evolve Bank）及其合作伙伴存在欺诈、阴谋以及疏忽行为。

Yotta提供高收益储蓄产品，并通过发展银行进行资金托管。然而，在2024年5月，其金融科技合作伙伴Synapse申请破产后，85,000名Yotta客户无法访问总计1.12亿美元的储蓄。

Yotta声称，发展银行在未经允许的情况下秘密执行了超过2500万美元的隐藏交易，将资金从Yotta客户的账户中转移至Synapse。这一行为违反了银行业的规则和客户信任，总体资金缺口高达6500万至9500万美元。

“Yotta的调查显示，发展银行与Synapse合谋，不仅违背了负责任的银行业务准则，还严重违背了基本道德……这些交易从未获得客户授权。发展银行无权挪用客户资金，也从未通知Yotta或其客户。”

发展银行则将责任归咎于Synapse，称其提供了不准确的账户数据。

目前，发展银行已开始向部分客户偿还资金。在涉及13,300名受影响客户的5900万美元债务中，仅偿还了约1100万美元，每美元的偿还比例约为18美分。

生成的图像：Midjourney