美国银行为潜在8亿美元损失做准备，因涉嫌拒绝向Zelle欺诈受害者赔偿

据报道，美国银行、摩根大通和富国银行正面临调查，以查明这些金融机构是否妥善处理了通过Zelle支付网络进行的诈骗案件受害者的赔偿问题。作为美国总资产排名第二的银行，美国银行已经表明它正在为可能高达800万美元的“合理且可预估”损失做准备，这主要源于消费者金融保护局（CFPB）和其他联邦机构正在进行的调查。

在提交给美国证券交易委员会的一份文件中，美国银行透露，他们一直在回应关于如何通过Zelle网络处理电子资金转账的相关询问。此外，与CFPB工作人员就寻求解决调查或采取法律行动可能性的讨论也已开始。对于下一步行动计划，包括考虑进入诉讼程序，该银行正在审慎评估中。

与此同时，美国银行还在与其反洗钱及制裁合规计划相关的几个未公开名称的联邦监管机构保持沟通。任何达成一致的解决方案都可能导致来自监管方的一个或多个人公开声明。

值得注意的是，参议院常设调查小组委员会发现，在2021年至2023年间，上述三大银行共同拒绝了价值约8.8亿美元涉及争议性Zelle交易的索赔请求。特别指出的是，2023年度内，当面对Zelle骗局时，这三家银行仅在大约三分之一的情况下给予了受害者补偿；而这一数字在2019年时则达到了近三分之二的比例。

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生成的图像：Midjourney