金砖国家加速构建跨境支付系统：挑战SWIFT与推动去美元化

金砖国家正通过一套新型跨境支付系统减少对西方金融基础设施的依赖，这一举措正在快速发展并挑战SWIFT的地位。该支付系统支持以成员国本币而非美元进行交易，直接替代了SWIFT的功能，并推动了新兴经济体中的“去美元化”趋势。这些经济体希望通过此举实现更大的金融自主权。

金砖国家支付革命及其全球去美元化进程内幕

建立财务独立

金砖国家通过一系列战略措施挑战SWIFT，这一进程可以追溯到2014年的福塔莱萨峰会，当时成立了新开发银行和应急储备安排。这些机构专为发展中国家设计，旨在减少对西方金融体系的依赖。西方制裁进一步加快了这一进程，最终促成了金砖国家支付工作组的成立。在2024年喀山峰会上，各国领导人承诺“加强金砖国家内部代理银行网络，并根据金砖国家跨境支付倡议，实现以当地货币结算。”

俄罗斯中央银行行长埃尔维拉·纳比乌利娜表示：

俄罗斯拥有金融信息传输系统（SPFS），它是SWIFT的替代方案。其他一些国家也存在类似的基础设施。我们正在就此类平台之间的交互进行讨论，但合作伙伴的兴趣和技术准备情况至关重要。

目前，SPFS 在 20 个国家拥有 159 名外国参与者，金砖国家间以本国货币进行的结算比例在短短两年内从 26% 飙升至 85%。

去美元化浪潮

俄罗斯总统弗拉基米尔·普京解释了金砖国家支付体系背后的动机以及为何挑战SWIFT：

由于美国出于政治原因限制美元作为通用国际支付单位的使用，全世界开始思考是否应该继续使用美元。

普京甚至指责美国将美元“武器化”，并称其为“一个巨大的错误”。他表示：“并非我们拒绝使用美元。”

Forexlive.com 货币策略主管 Adam Button 表示：

世界上很大一部分地区始终处于美国或欧洲制裁的威胁之下，因此建立一套替代系统符合它们的利益。SWIFT最初的承诺或目的并非用于制裁体系，但后来他们改变了规则。

未来的挑战

尽管金砖国家在挑战SWIFT方面取得了一定进展，但也面临技术整合上的难题。各成员国维护着不同的支付平台——中国的CIPS、印度的UPI和俄罗斯的SPFS——这实际上阻碍了统一进程。金砖国家跨境支付的成功取决于技术的可靠性以及各成员国持续的政治意愿。随着这一SWIFT替代方案的不断发展，金砖国家正将去美元化运动从理论探讨推进到可能成为实际操作的阶段，而这一转变有可能重塑全球金融格局。

金砖国家正在构建一套支付系统，使成员国无需通过SWIFT即可进行贸易。近年来，SWIFT系统已被西方国家用于强制执行制裁。例如，俄罗斯在2022年入侵乌克兰后被排除在SWIFT系统之外，这一事件凸显了过度依赖SWIFT的风险，也更加坚定了金砖国家构建独立支付基础设施的决心。金砖国家通过为新兴经济体提供抵御美元波动风险的保护以及降低其受美国货币政策决策影响的程度，对SWIFT系统构成了挑战。这种SWIFT系统的替代方案可能会削弱华盛顿实施有效金融制裁的能力，并可能在未来几年限制美国对全球金融流动的影响力。

技术整合与未来展望

截至撰稿时，由巴西、俄罗斯、印度、中国和南非以及一些新成员组成的金砖国家集团已加快推进跨境支付机制的建设。金砖国家跨境支付将允许成员国以本国货币结算交易，从而减少美元兑换的需求，并最大限度地降低成员国的交易成本。据一些报道，开发人员正在利用区块链技术构建该系统，并使用数字账本来提高透明度，确保更高效的支付系统。