加密货币监管面临快速普及的挑战——专家呼吁全球协调

加密货币漏洞被犯罪分子利用，而监管机构则在努力追赶

就在本月，英国金融行为监管局加快加密货币审批，以解决人们对牌照发放缓慢的批评，并承认监管必须跟上创新的步伐。与此同时，加密货币的采用正在快速增长：目前全球约有 5.62 亿人拥有加密货币，比 2023 年增长了 33%。快速采用和不一致的监管相结合，为网络犯罪分子提供了肥沃的土壤。

在他与CoinpediaBaek强调了弥补这一差距的紧迫性。“网络犯罪分子高效、快速、创新，行动速度飞快，而监管机构往往只能迎头赶上，”他说。

犯罪分子利用的弱点

Baek 指出，司法套利是监管松散地区的最大问题之一，在这些地区，交易所和场外交易经纪商的运营几乎不受监管。

攻击者还利用点对点市场、伪造的电子 KYC 文件和骡子账户来套现资金。去中心化金融(DeFi) 又带来了另一个挑战，一些平台将自己描述为“只是软件”，以避免被归类为金融中介机构。

监管机构反击

积极的迹象已经出现。近100个国家正在采用FATF旅行规则，该规则要求交易所收集和共享身份数据。欧洲的MiCA框架于2024年底生效，目前在整个欧盟范围内实施统一规则。

新加坡、香港和阿联酋均已收紧交易所的许可制度。稳定币也受到更严格的监管，需要储备支持和实时审计。

然而，全球协调仍未完成。离岸司法管辖区和跨境执法为黑客留下了可乘之机。

但 Baek 对此持谨慎乐观的态度，“全球标准、许可制度和沙盒程序的结合，代表着朝着弥补犯罪分子多年来所依赖的漏洞迈出了有意义的一步。”