韩国金融情报机构警告：2025年可疑加密货币交易报告数量将翻倍

韩国金融情报机构（FIU）最新报告显示，2025年1月至8月期间，可疑加密货币交易数量已超过36,000笔，这一数字已超过前两年的总和。

随着稳定币和其他数字资产的普及，利用加密货币进行洗钱和非法外汇交易的风险显著增加。目前，韩国国内加密货币投资者已突破1000万大关，相关官员呼吁加强监管并采取更迅速的行动。

可疑活动报告数量创新高

韩国正面临可疑加密货币交易数量急剧上升的问题。从2025年1月至8月，金融情报机构共收到36,684份可疑交易报告（STR），这一数字已超过2023年和2024年的总和（35,734份）。这些数据表明，与加密货币相关的潜在犯罪行为正在快速扩张。

根据《特定金融交易信息报告和使用法》，当地交易所一旦怀疑存在洗钱或其他非法活动，必须提交可疑交易报告。这些报告包括犯罪分子通过境外数字资产平台转移非法资金，并最终在境内套现的案例。

可疑交易报告的增长趋势明显：2021年仅记录了199起，2022年增至10,797起，2023年达到16,076起，2024年进一步上升至19,658起。截至2025年8月，报告数量已是去年总数的两倍，反映出加密货币在韩国的快速普及。

海关数据显示非法资金流入达数十亿美元

此外，韩国海关总署数据显示，从2021年至2025年8月，向检察官提交的加密货币相关犯罪案件涉及金额高达95.6万亿韩元（约合710亿美元）。其中约90%的案件涉及未注册的货币兑换计划，用于跨境非法资金转移。

例如，今年5月发生的一起案件凸显了这种风险。一名货币交易员涉嫌通过发行美元计价的货币，帮助俄罗斯进口商转移了约571亿韩元。Tether（USDT）稳定币以换取现金。官方表示，此类交易表明稳定币可以掩盖跨境资金流动，增加了执法难度。

全球加密货币犯罪趋势凸显更广泛的风险

与此同时，全球范围内与加密货币相关的犯罪活动也在增加。BeInCrypto报道了几起备受瞩目的案件，这些案件规模庞大且复杂。今年8月，LIBRA项目发起人Hayden Davis被控通过一项与加密货币相关的计划获利约1200万美元。Kanye West的YZY Snipe项目也被卷入其中。

朝鲜黑客还针对加密货币专业人士伪造工作机会，并在视频应用和编码挑战中植入恶意软件。在日本，警方破获了一个洗钱团伙，其通过加密货币交易所清洗的资金约为750万美元，为有组织犯罪提供资金支持。这些事件反映了加密货币金融犯罪的全球影响。

各国政府正在积极应对：Coinbase和币安推出了灯塔网络，美国正与其合作，协调实时打击加密货币犯罪的行动。土耳其也宣布全面审查其数字资产规则，以遏制洗钱、非法赌博和欺诈行为。这表明，国际合作和协调行动已迫在眉睫。

立法者呼吁加强监管

执政党民主党前政策委员会委员长金成俊引用金融情报机构的数据，呼吁加强监管。他警告称，稳定币如今已被广泛用于现实世界的支付场景，这为外汇违规行为创造了新的机会。因此，他敦促金融情报机构和海关总署加强调查力度，拦截伪装汇款。

金成俊补充道，有效的监控不仅需要技术手段，还需要监管机构、执法部门和交易所之间的密切合作。如果缺乏更强有力的监管框架，即使韩国国内加密货币投资者已突破1000万，与加密货币相关的犯罪仍可能进一步增长。