华盛顿特区总检察长起诉Athena Bitcoin涉嫌助长老年人诈骗

华盛顿特区司法部长 Brian L. Schwalb 于本周一宣布对雅典娜比特币公司（Athena Bitcoin, Inc.）提起诉讼。该公司被指控在其运营中忽视针对老年居民的诈骗活动，并未披露其高额交易费用，从而违反消费者保护法。

Athena Bitcoin 在五个国家运营着 4100 台比特币 ATM 机，目前面临两项违反《消费者保护程序法》的指控，罪名包括通过欺骗性和不公平贸易行为剥削弱势成年人及老年人。据称，此类行为令受害者遭受重大经济损失。

雅虎财经的数据显示，尽管 Athena 的场外交易股票在周一上涨了 8.5%，达到 0.02 美元，但今年以来，该公司股价已累计下跌 83%。

解密已联系 Athena Bitcoin 以获取进一步评论。

比特币 ATM 机允许用户将现金兑换成加密货币，但由于加密货币交易不可逆的特性，这些设备常被诈骗分子利用来收取受害者的款项。目标客户通常是对比特币运作方式缺乏了解的群体。

根据一份长达 30 页的投诉文件，在 Athena 自助取款机于美国首都运营的前五个月里，存入资金中有高达 93% 被认定为“彻头彻尾的欺诈行为”。2023 年，美国人向联邦调查局报告的与比特币 ATM 相关的诈骗损失总额达 1.89 亿美元。

一些加密货币交易所的购买费用通常为 3%，但 Schwalb 的诉讼指出，华盛顿特区的客户被收取高达 26% 的费用，而 Athena 却从未向消费者明确披露这些收费细节。

诉讼进一步指出，“Athena 的加价隐藏在包含费用的总价中，并误导性地将其显示为‘汇率’。”此外，Athena 的官方网站并未提及任何相关费用信息。

据称，一名受害者在一次交易中支付了相当于比特币市场价 80,300 美元的金额，而当时比特币的实际成交价约为 60,000 美元。这意味着骗子从该笔交易中骗取了约 7,500 美元，而 Athena 则从中收取了 2,500 美元的高额费用。

此外，Athena 机器提供的收据并未逐项列出费用，导致消费者无法清楚了解自己被收取了多少额外费用。检察官发现，Athena 的费用实际上是根据客户订单规模逐步增加的。

尽管收取高额费用，但 Athena 据称告知客户不提供退款服务。如果退款得以批准，最高限额为 7,500 美元，并且客户还需签署保密协议，以免除 Athena 的未来法律责任。

Schwalb 的诉讼反映了比特币 ATM 运营商（如 Bitcoin Depot）与地方执法部门之间的紧张关系。在某些情况下，运营商曾试图通过取回终端中的受害者资金进行补救，但法院最终裁定这些公司有权保留资金。

今年爱荷华州最高法院审理的两起案件中，法官引用了 Bitcoin Depot 自助服务终端上醒目的诈骗警告内容。他们还指出，该公司的条款和服务中明确规定，客户必须声明接收比特币的钱包为其个人所有。

Athena 同样要求客户勾选类似选项，但 Schwalb 强调，当诈骗者指示受害者继续通话并忽略屏幕上的提示时，这些语言提示实际上毫无作用。

诉讼提到：“老年诈骗受害者站在加油站惊恐万分，口袋里塞满了令人不安的现金数额，却无法理解如何创建加密货币钱包或拥有自己的‘个人比特币钱包’。”

诉讼补充道：“Athena 在其 BTM 上使用的快速提示、冗长警告以及复杂的法律免责声明，不仅未能解决问题，反而加剧了诈骗者给受害者带来的困惑和压力。”

美国参议员迪克·德宾（伊利诺伊州民主党）去年呼吁比特币 ATM 运营商采取更严格的措施打击针对老年人的非法活动。与此同时，部分保守派议员提议将比特币 ATM 机放置在联邦大楼内，以促进公众教育。