稳定币迈向主流，Elliptic推出犯罪追踪工具加强监管

随着稳定币逐渐成为主流支付手段，它们不仅被用于合法交易，也吸引了犯罪分子的目光。由于其价值与美元挂钩且波动性较小，像 Tether 的 USDT 和 Circle Internet 发行的 USDC 等稳定币在资金转移中备受青睐，甚至优于比特币。

区块链分析公司 Elliptic 的创始人詹姆斯·史密斯 (James Smith) 表示，尽管这些美元支持的代币发行方有能力冻结资产，但稳定币仍然面临合规性和潜在风险的挑战。

根据 CoinGecko 数据显示，稳定币市场每日交易额高达数十亿美元——仅过去 24 小时内交易额就达到 940 亿美元。为了应对这一庞大的市场，Elliptic 推出了一款全新的尽职调查工具集，可以审查钱包地址并追踪资产在不同区块链间的流动情况。该工具旨在为金融机构提供服务，特别适用于像 Tether 和 Circle 这样的全球最大稳定币发行商以及其交易对手和分销网络。

“从银行的角度来看，这是一项极具吸引力的业务，因为它们可以与拥有数十亿美元资产的私人公司合作，并为其提供托管服务，”史密斯在接受采访时表示。“因此，任何一家明智的银行都需要思考：‘如何在符合现行及未来监管规则的前提下参与其中？’”

目前，许多与稳定币发行方合作的大银行已经开始使用 Elliptic 的尽职调查产品，但史密斯未透露具体是哪些金融机构。

据史密斯介绍，这款产品适用于所有稳定币发行商，而不仅仅是行业巨头。“我们无法选择赢家。显然，代币发行量最大的发行方将拥有最高的活跃度。例如，Tether 的活跃度更高，因此绝对数量必然会更高。”

作为行业领头羊，USDT 的流通市值高达 1680 亿美元，是排名第二的 USDC 的两倍多。然而，近期数据显示，USDT 的流通量有所下降。

针对特定地区和区块链上的恶意活动，史密斯指出，“在中国/东南亚地区，Tron 区块链上的 USDT 非常受欢迎。” Tron 由孙宇晨于 2014 年创立，目前承载了超过 780 亿美元的 USDT，仅次于以太坊上的 850 亿美元。

在打击金融犯罪方面，大多数稳定币发行方都具备冻结或列入黑名单的功能，用以阻止特定钱包地址进行资产转移或赎回。史密斯表示，这项功能通常通过智能合约实现，同时还允许发行方撤销先前授予的权限、销毁或扣押代币。

上个月，由 Tron、Tether 和区块链分析公司 TRM Labs 联合成立的 T3 金融犯罪部门宣布，已成功冻结了超过 2.5 亿美元的犯罪资产，而该部门成立尚不足一年。

史密斯补充道：“在洗钱的早期阶段，不法分子往往会迅速将其资产转换为不可冻结的稳定币或原生加密资产，以避免受到干扰。”

相比其他静态且复杂的区块链分析工具，Elliptic 的发行人尽职调查应用程序提供了更高的灵活性。史密斯表示：“它提供了一个可配置的仪表板，而非传统的调查工具，能够动态展示风险变化的历史数据，并无缝集成到金融机构的工作流程中，同时确保隐私性和操作便利性。”