俄罗斯央行敦促加强对加密交易的监控与限制

俄罗斯中央银行（CBR）近期呼吁信贷机构加强对与加密货币交易平台相关交易的控制，并将此类活动列入“影子业务”范畴。

这一举措是在实施一项允许银行每月对涉嫌欺诈活动的账户进行转账限制的新法律之后提出的。该法律赋予银行阻止卡账户和在线银行服务的权力。

俄罗斯银行被要求监控与加密相关的交易

俄罗斯货币当局已指示商业银行严格审查私人付款卡与空壳公司企业卡之间的资金转移，特别是那些几乎没有或完全没有实际商业活动迹象的企业。

监管机构指出，这些加密货币交易所可能还涉及在线赌场、金融金字塔骗局以及毒品交易等非法活动。

据RBC Crypto和Bits.Media报道，俄罗斯银行被要求使用“接近实时模式”的在线监控工具迅速识别可疑交易，并对客户交易行为进行深入分析。

CBR强调，银行业机构可以限制与“Droppers”或虚拟活动相关公司的客户交易。这些措施包括限制银行转账和禁止现金存款。

“Droppers”是俄语中用来描述那些将自己的银行账户、卡和钱包借给欺诈者使用的人的术语。俄罗斯央行一直在努力应对这一被称为“洗钱再循环”的现象。

作为这一努力的一部分，莫斯科于五月中旬通过了一项新立法。根据该法律，如果个人被列入CBR可疑交易数据库，其每月银行转账金额将被限制在10万卢布（约合1,300美元）。

当达到这一限制时，黑名单账户的在线访问权限将被封锁。账户持有人需要联系银行并出示护照和支付卡，才能重新激活账户。

滴管法打击了俄罗斯的点对点加密交易者

在通知中，俄罗斯央行表示，其最新建议虽然是自愿性的，但金融当局认为这将有助于改善银行的反洗钱程序。

然而，这项针对Droppers的新法规引发了担忧，认为它实际上影响了那些几乎没有选择权只能通过点对点（P2P）平台买卖数字资产的加密货币交易者。在俄罗斯，像比特币（BTC）这样的去中心化加密货币尚未得到适当监管。

法律分析师向RBC透露，央行的Droppers数据库不仅包含罪犯及其同伙的银行信息，还包括许多合法参与P2P加密货币交易的用户信息。

该商业新闻媒体指出，P2P交易是目前俄罗斯用户通过国内发行的银行卡买卖加密货币的唯一方式。尽管新限制确实会使欺诈者更难洗钱，但也会对守法市场参与者造成一定限制。

今年5月，CBR披露，与2024年最后一个季度相比，2025年前三个季度与俄罗斯居民相关的加密资产流量增长了51%以上。根据最新的金融稳定报告，总交易额达到了73万亿卢布（约合910亿美元）。

本月，央行还提议将普通俄罗斯人投资数字金融资产（如代币化证券）的最高限额从目前的60万卢布（约合7,600美元）提高至100万卢布（约合12,600美元）。然而，监管机构仍坚持限制对像比特币这样去中心化的加密货币的访问，仅允许“高素质”投资者参与。

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