TRM实验室报告：中国地下钱庄成全球犯罪集团资金枢纽

根据 TRM 实验室 2025 年 5 月发布的一份报告，中国地下银行网络已成为全球有组织犯罪集团运作的核心支柱。

这些被称为“飞钱”的非正式金融网络在监管视野之外运行，为毒品交易、网络犯罪等多种非法活动提供了便利渠道。

全球犯罪网络与中国地下钱庄的共生关系

据 TRM Labs 的报告研究显示，中国地下钱庄与全球范围内的有组织犯罪集团之间形成了深厚的共生关系，并且其运作完全不受监管约束。

这些网络利用非正式的价值转移系统（如“镜像交易所”）进行跨境资金转移，从而规避传统银行系统的反洗钱监控机制。

例如，在美国的经纪人可以收取贩毒集团的现金，并在中国提供等值价值——通常以加密货币形式或通过贸易洗钱（TBML）完成交易，而无需任何实际的资金跨境流动。

这种模式使卡特尔组织能够成功将非法收益转回国内，同时也帮助希望逃避中国资本管制的富裕客户实现资产外逃，形成了一种互惠互利的合作模式。

TRM 实验室指出，这些网络的影响力已经扩展至全球范围，为其客户提供服务的对象包括墨西哥犯罪集团、朝鲜黑客组织等。

例如，据报道，某洛杉矶贩毒集团通过加密货币和基于交易的洗钱计划处理了超过 5000 万美元的毒品收入。

同样，朝鲜黑客依赖中国的场外交易（OTC）经纪人，将被盗的数字资产转换为法定货币或实物商品，以规避国际制裁。

这一共生生态系统的成功运作依赖于地下钱庄作为非法黑社会与正规经济之间的桥梁。它借助微信和 Telegram 等加密通信平台，并利用监管薄弱地区的漏洞，确保非法资金流向难以追踪。

毒品交易的金融管道

尤其令人担忧的是，中国地下钱庄网络已演变为一条隐秘的金融通道，助长了各类非法活动，尤其是中美之间利润丰厚的毒品交易。

TRM 的报告指出，该系统在受监管渠道之外运作，允许锡那罗亚等卡特尔组织每年洗钱数亿美元，而中国经纪人则通过小额佣金（通常为 1-2%）获利。

加密货币的普及进一步加速了这一过程，使其更快速、更大规模且更具匿名性。例如，TRM Labs报道称，与锡那罗亚贩毒集团有关的洗钱分子将毒资存入加密货币 ATM 或交易所，随后将其转换为比特币并转移到由中国控制的钱包中。

这些资金随后被用于购买芬太尼生产所需的前体化学品或其他商品，进而重新投入毒品贸易。这不仅加剧了阿片类药物危机，还支持了更广泛的非法经济活动，包括朝鲜规避制裁以及俄罗斯的军事供应链。

要切断这一管道，需要依赖先进的区块链分析技术、国际合作以及针对场外交易经纪商等关键节点的主动措施。

尽管已有部分成功案例，例如 2022 年币安冻结了与朝鲜相关的账户，但犯罪网络的不断创新意味着执法部门必须保持高度警惕，持续改进应对策略。

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