OKX因违反美国反洗钱法规被罚504亿美元：美国加密货币监管或将迎来新变化

• OKX因违反美国反洗钱法而罚款5.04亿美元。
• SEC放弃了反对Robinhood和Opensea的案件，表明遵守美国规则对国内公司的不合规外国实体的关注。

总部位于塞舌尔的加密货币交易所OKX对违反美国反洗钱法（AML）法律表示认罪，并同意支付超过5.04亿美元的罚款。

该和解包括4.2亿美元的刑事没收和8440万美元的刑事罚款，该罚款是在未经适当监管注册的情况下针对美国客户的多年非法运营。

非法活动的七年模式

根据美国代理律师马修·波多尔斯基（Matthew Podolsky）的说法跨越在七年的时间里，与犯罪收益有关的可疑交易促进了超过50亿美元的可疑交易。

他强调了犯罪的严重性，指出该公司已故意违反了AML法律，并且未能实施旨在防止犯罪滥用金融体系的保障措施。

“今天的有罪认罪和处罚强调，金融机构将对自己造成美国市场的影响，但通过允许犯罪活动继续进行违反法律。” 

联邦调查局在调查中也起着至关重要的作用。 

助理董事詹姆斯·E·丹尼（James E. Dennehy）强调了OKX的不当行为的严重性

“多年来，OKX公然违反了美国法律，在纽约的这里积极寻求客户，包括在纽约的这里，甚至建议个人提供虚假信息以规避必要的程序。”

OKX如何规避美国法规

尽管有正式的政策禁止美国用户，但OKX秘密寻求美国零售和机构客户。

从2018年到2024年初，美国客户通过OKX产生了超过1万亿美元的交易，贡献了数亿美元的交易费用。

法庭上提供的证据表明，OKX员工向美国客户提供有关如何绕过监管检查的建议。在2023年4月起的一个实例中，一名OKX员工告诉潜在的美国用户

“我知道您在美国，但是您可以放一个随机的国家，应该经历。您只需要放置名称，国籍和ID号。您可以将阿拉伯联合酋长国和ID号的随机数放在。”

即使实施了了解客户（KYC）流程，OKX仍继续允许交易而无需验证身份，从而使用户能够通过VPN和“非披露经纪人”避开控制。

OKX的回应和未来的合规性工作

在公共场合陈述OKX的母公司Aux Cayes Fintech Co. Ltd.承认“传统合规性差距”，但强调，受影响的美国用户的数量占其全球客户群的一小部分。 

该公司表示

“没有指控客户损害，对任何公司雇员没有指控，也没有政府任命的监视器作为和解的一部分。”

监管变化？

OKX的案件出现在一波监管行动中，旨在加强对加密货币平台的控制。

在OKX解决的几天之内，另外两项备受瞩目的加密调查得出了明显不同的结果，这提出了有关美国监管机构是否转移其重点的问题。

罗宾格加密货币宣布SEC没有执行任何诉讼就关闭了调查。 Robinhood的首席法律官Dan Gallagher欢迎这一决定，并表示

“我们赞扬员工决定不采取任何行动关闭这项调查的决定。”

同样，SEC还放弃了对主要NFT市场Opensea的调查。该平台的首席执行官Devin Finzer，描述封闭是数字资产创建者的胜利。

这些案件的时机表明SEC的监管策略可能会发生变化。

尽管Robinhood and Opensea毫发无损，但对OKX的积极立场可能表明，美国当局正在专注于具有大量美国用户群的不合规外国平台。