DeFAI引领新潮流：让去中心化金融更加智能与易用

作者：0xJeff，Steak Studio主理人；翻译：金色财经xiaozou

长期以来，去中心化金融（DeFi）一直是Web3的核心组成部分。它不仅展示了区块链技术在实际应用中的价值，还为用户提供了全球即时转账、链上资产管理、无中介借贷及跨协议策略部署等服务，这些都是通往财务自由的重要工具。

更值得注意的是，DeFi通过解决现实世界中存在的问题，比如使没有传统银行账户的人也能享受金融服务，消除中间商，并实现全天候运营，从而构建了一个真正意义上的全球化包容性金融体系。

然而，我们必须承认一个事实：DeFi非常复杂。

从创建钱包到管理交易费用，再到在一个充斥着欺诈行为的环境中学会保护自己——这些都不容易。随着越来越多的第一层(L1)、第二层(L2)以及跨链生态系统的出现，情况变得更加棘手。对于大多数人而言，进入这个领域的门槛太高了。

正是这种复杂度限制了DeFi的发展潜力，但DeFAI（即结合了人工智能的去中心化金融）正在逐步改变这一现状。

什么是DeFAI？

DeFAI利用人工智能简化了DeFi中复杂的交互界面，降低了普通人参与的难度。想象一下，如果管理你的DeFi投资组合就像和ChatGPT聊天那样简单会是什么样子。

目前，第一批DeFAI项目已经开始崭露头角，主要集中在以下几个方面：

• 抽象层

• 自主交易代理

• AI驱动的应用程序(dApps)

1、抽象层（Abstraction Layers）

抽象层旨在通过将DeFi背后的复杂逻辑隐藏起来，仅向用户提供直观的操作界面来简化用户体验。这样的设计允许用户使用自然语言命令与DeFi协议互动，而无需面对复杂的仪表板。

在AI出现之前，像基于意图(intent-based)架构这样的抽象解决方案就已经开始尝试简化交易过程了。例如CoWSwap和SYMMIO平台让用户能够在分散的流动性池中获得最佳报价，解决了部分流动性碎片化的问题，但它们并没有从根本上降低DeFi的入门难度。DeFi依旧让人望而生畏。

现在，一些AI方案正试图填补这方面的空白：

• Griffain是首个推出代币的产品之一，目前仍处于早期访问阶段且需要邀请才能加入。Griffain支持多种基础或高级功能操作，如任务自动化(DCA)、发布memecoins及按标准空投memecoins等。

• Orbit / Grift则是第二个发行代币的解决方案，专注于提供链上的DeFi体验。Orbit特别强调其跨链能力，已整合超过117条链上的200多个协议，在所有三个提到的解决方案中拥有最广泛的集成范围。

• Neur作为第三个发布的方案，由于其开源性质迅速超越了Orbit的价值。Neur定位于专门为Solana生态系统设计的“副驾”，由SendAI Solana Agent Kit支持。

我个人比较喜欢使用Slate，虽然还没有正式上线代币，但我对其自动化功能十分感兴趣。我主要利用它来设置条件式交易指令，如当[xxx]项目的市值达到500万美元时卖出25%的持仓，或者当[xxx]价格达到某个特定水平时购入价值5000美元的代币。

Wayfinder Foundation也是一个值得关注的应用，这是由PRIME / Parallel团队正在开发的一个大型项目。

结论

DeFAI正在推动一场变革，使得去中心化金融变得更聪明、更简单、更容易接近。随着抽象层降低用户参与门槛，自主交易代理优化投资组合管理，再加上AI驱动的应用程序提升整体体验，我们正见证一个新时代的到来。

这不是2020年的DeFAI夏天重现，而是2025年的DeFAI之夏！