台湾加密货币行业反洗钱新规提前至11月30日生效

据币币情报道，台湾金融监督委员会（FSC）将从11月30日起对加密货币行业实施新的反洗钱规则，比原计划提前了一个月。

新的反洗钱规则

根据最新规定，为台湾客户提供服务的加密货币公司必须注册反洗钱合规。不登记或不遵守新规定可能导致最高两年监禁或最高500万新台湾元（约15.4万美元）罚款。

台湾监管机构此前曾宣布，这些规定将于2025年1月1日生效。然而，实施出乎意料地提前了一个月，没有对这一变化做出任何解释。

新要求规定，所有在台湾必须根据岛上的《公司法》建立一家当地公司或分支机构，并在开始运营前完成反洗钱登记。

即使是已经遵守台湾现行反洗钱规则的公司也必须符合最新的标准。早些时候，FSC建议加密服务提供商等到新的注册系统实施后再提交文件，避免重复工作。

有趣的是，在英国金融市场监管机构拒绝了超过87%的加密货币注册申请由于AML在其最新审查中的失误。

台湾更新的合规计划还要求企业编制年度风险评估报告并向政府提交。此外，FSC预计将在2025年6月之前提出专门的加密货币立法，并在2024年底提交草案。

打击违规行为

台湾当局最近对两家本地加密货币交易所MaiCoin和BitoPro分别处以150万新台湾元（约4.62万美元）的罚款，原因是未能遵守反洗钱规则。

FSC透露，交易所没有充分进行客户尽职调查，对客户资金来源缺乏足够的了解。他们也未能正确记录交易数据并识别可疑交易。

两家交易所都承认存在失误，并承诺解决这些问题。