波兰金融科技公司Cinkciarz.pl指控银行冻结资金并阻碍业务长达14年

Cinkciarz.pl是波兰最大的货币交易平台之一，正对多家银行发起重大法律攻势。该公司声称在过去十年间，银行系统性地冻结了超过13亿兹罗提（约合3亿美元）的资金。就在几周前，Cinkciarz.pl宣布计划以75亿兹罗提（约合19亿美元）的金额起诉11家国内银行。

Cinkciarz.pl已向波兰金融监管局（KNF）及竞争监管机构UOKiK提交投诉，呼吁立即启动针对相关银行的行政诉讼程序，并考虑吊销其许可证。此外，该公司还推动对现任和前任银行高管展开刑事调查。

自2010年起，据称共发生了2700多起银行间转账被延迟的情况，平均每周有2到3笔交易受到影响。最近一次事件中，尽管标明为当日处理，但一笔常规外币转账实际上耗时五天才完成。

值得注意的是，在一个月前，KNF决定撤销Conotoxia sp.z o.o.（负责处理金融科技公司客户支付事务的子公司）的支付许可证，使得公司的正常运作变得不可能。

“不仅如此，对于未能按时完成的‘当日’转账，银行还会收取额外费用，故意损害我司流动性并增加成本。”Cinkciarz.pl表示。

该公司还指责银行拒绝提供运营资金与投资融资，认为这是为了破坏市场竞争而采取的蓄意行为。这些做法被认为干扰了Cinkciarz.pl的货币兑换服务及其交易执行能力。

目前，该争议已被上报至欧盟层面，Cinkciarz.pl准备提交详尽文件，包括对涉嫌不当行为银行的大数据分析结果。公司要求对此类不公平竞争及蓄意妨碍商业活动的行为承担全部责任。

作为其更广泛战略的一部分，旨在挑战所称波兰银行联合限制外汇市场竞争力的做法，Cinkciarz.pl已经对数家大型金融机构提起诉讼，索赔总额现已超过75亿兹罗提（约19亿美元）。其中最新的进展涉及到法国农业信贷银行，预计索赔金额将达到10亿兹罗提（约2.5亿美元）。

同时，Cinkciarz.pl批评KNF“违法”，称其行动伤害了用户利益。“当前银行游说团体”被认为将自身利益置于用户及金融科技竞争对手之上。据报道，面对许可证被撤回的局面，Cinkciarz.pl正在与国际投资基金进行高级别会谈，以确保运营稳定。

重要提示：Conotoxia sp.z o.o.（支付公司）与Conotoxia有限公司（受CySEC监管的外汇/差价合约公司）为两个独立实体。