美国政府拟将《爱国者法案》扩展至比特币与数字资产领域

FinCEN 主任确认：财政部正推进禁止加密货币隐私工具的措施

据 愤怒 报道，本周成为美国数字资产领域的关键节点。政府正准备将《爱国者法案》应用于比特币及其他加密货币交易。尽管上周在货币改革方面取得了一些积极进展，但围绕《银行保密法》（1970 年颁布）的讨论中出现了令人担忧的消息，特别是关于比特币和加密交易的隐私性。

2001 年 9 月 11 日后，布什政府通过了《爱国者法案》，赋予美国政府在恐怖主义威胁发生时绕过宪法保护的特殊权力，包括无证监视和暂停公正审判权。

据报道，金融犯罪执法网络（FinCEN）主任安德烈亚·加基 确认 财政部正在敲定一项被称为“混合器规则”的新规。该法规旨在禁止美国公民使用几乎所有公共区块链上的隐私保护机制。

在一场听证会上，代表利卡多 发表声明称：“我们看到越来越多的非法交易以加密货币形式进行。” 他引用了一项研究，显示91% 的 111 个被审查的欺诈案件涉及去中心化金融（DeFi）。主要担忧在于交易的匿名性。

加基回应称，FinCEN 正与区块链分析公司合作，对假名交易进行去匿名化处理。然而，利卡多反驳称，像混合器这样的软件可以让用户规避最复杂的检测技术。

比特币隐私面临全面打击

尽管名称为“混合器规则”，但这项新规并不局限于混合器，而是针对任何为比特币等公共区块链用户提供交易隐私的软件或行为的广泛禁令。

该规则将把以下活动列为“重点反洗钱目标”：

• 汇集或聚合来自多个个人、钱包或账户的加密货币；
• 使用计算机代码协调或操纵交易结构；
• 拆分比特币并通过独立交易传输；
• 创建一次性钱包、地址或账户；
• 不同类型的加密货币之间的交换；
• 导致交易活动延迟的行为。

这些规定还可能使采用常见隐私实践的比特币用户受到怀疑，甚至可能导致刑事责任，类似于传统金融中的“蓝精灵”行为——即将大笔资金拆分为小额交易以逃避银行监管。这种行为被视为联邦犯罪，最高可判处五年监禁。

《应对现代威胁特别措施法》重新浮出水面

与 FinCEN 的工作并行，《应对现代威胁特别措施法》 这一此前被认为在国会陷入僵局的提案，如今已重新提上议程。众议员扎克·纳恩 确认该法案仍在辩论中。

据《愤怒》报道，《应对现代威胁特别措施法》 最初由康涅狄格州众议员希姆斯 于 2022 年提出，赋予财政部在未经公众通知或协商的情况下禁止任何被认为存在风险的交易的权力。

正如《愤怒》撰稿人尼古拉斯·安东尼 所强调的那样，他曾为卡托研究所撰写文章指出：“一种可能的情况是，财政部将利用这一权力禁止美国银行参与由美国境外矿工验证的加密货币交易。”

杰瑞·布里托 和 彼得·范·瓦尔肯伯格（CoinCenter）形容 这种方法为“危险的独裁”，并指出所有加密货币本质上都是全球性的，因此任何比特币交易都可能与外国司法管辖区相关联。