英国财政部拟议加强加密货币公司反洗钱监管新规

英国财政部本周发布了一份对现行洗钱法规拟议修改的草案，该草案旨在解决漏洞和不断演变的风险，并针对加密货币业务提出更严格的要求。

草案指出：“（更新后的目标）是建立一个更加基于风险、更加均衡的制度，以有效打击金融犯罪，同时又能为行业提供可操作性。”文档.

“政府还承诺改进有关反洗钱/打击恐怖主义融资等一系列问题的行业指导，并发布关于将数字身份验证用于反洗钱/打击恐怖主义融资的单独指导。”

AML 和 CTF 是金融行业反洗钱和反恐怖主义融资的简称。

此次发布的草案是在 2024 年公众咨询之后形成的，咨询强调了英国在集合客户账户、信托注册、加密业务监管以及客户尽职调查等方面的挑战与弱点。

根据国家洗钱和恐怖主义融资风险评估报告，风险依然显著。已发布7月份。调查发现，由于英国经济规模庞大且开放，其风险敞口仍然很大。

与此同时，英国内政部《2024年经济犯罪调查》估计，2%的英国企业（约33,500家）在前一年经历过已知或疑似洗钱活动。调查发现，欺诈行为目前占英格兰和威尔士所有犯罪的43%以上，其中大部分是网络欺诈，且与海外犯罪分子有关。

在这种形势下，加密资产日益令人担忧。英国金融行为监管局 (FCA) 2024 年的一项调查发现，12% 的英国成年人拥有加密资产，执法部门注意到加密资产在洗钱活动中扮演着越来越重要的角色，这些洗钱活动通常是通过英国境外的服务提供商进行的。

新法规草案针对加密货币公司提出了多项改革。金融行为监管局将对公司控制人应用更广泛的“适当性”测试，取代现行的受益所有人测试，以确保监督涵盖复杂的所有权结构。

其他规定将把控制权变更通知的门槛从 25% 降低到 10%，与《金融服务和市场法》（FSMA）制度保持一致。

这意味着任何获得 10% 或更多股份（或重大影响力）的一方都必须通知 FCA。

其他修订涵盖客户尽职调查、信托登记、代理银行限制以及技术更新，例如将门槛从欧元转换为英镑。

财政部将在 9 月 30 日之前征求对草案的反馈意见，然后在 2026 年初最终确定法规，供议会审议。