英国完成首笔外汇代币化债券交易：劳埃德银行与阿伯丁投资携手开创数字金融新纪元

近日，劳埃德银行集团和安本投资管理公司成功完成了英国首笔以外汇（FX）为标的、以代币化资产（包括英国金边债券和货币市场基金单位）作为抵押的交易。

这一历史性交易由Hedera与受英国金融行为监管局（FCA）监管的数字资产交易所Archax合作促成，并在Hedera Hashgraph区块链上执行。这标志着英国首次在受监管的外汇交易中使用代币化的现实世界资产（RWA）作为抵押品。

劳埃德银行数字金融主管彼得·莱夫特对此表示：“这一开创性举措证明，数字资产可以在英国现有法律框架下融入受监管的金融市场。这是数字金融领域的重要一步，展示了代币化如何提升抵押品效率、减少摩擦并释放新的交易机会。”

英国在代币化抵押品领域迈出重要一步

此次试点项目得到了英国政府和私人机构的支持，旨在探索金融服务领域的代币化应用。今年3月，财政大臣邀请市场参与者协助制定英国数字金边债券框架——这一磋商为类似本次创新试点奠定了基础。

该用例的重要性在于其涉及的市场规模。英国占据全球外汇和利率衍生品交易总量的近一半，每日交易额高达5.4万亿美元。

即使将区块链技术应用于其中的一小部分活动，也可以显著降低系统性风险，并提高透明度、速度和效率。

值得一提的是，Archax 完全受FCA监管，确保了合规性，而劳埃德银行和阿伯丁投资则为实验带来了机构规模和信誉。

此外，该倡议强调，这些交易均在英国现行法律框架内执行，无需进行立法变更。这种灵活性使得代币化金融更有可能快速扩展至多个资产类别和市场功能。

参与者论证效率与韧性提升

通过在交易中使用数字代币，传统抵押品处理过程中的操作摩擦得以减少，并实现了近乎即时的结算。同时，该技术还通过缩短交易执行与抵押品交付之间的风险敞口窗口，帮助降低了交易对手风险。

Archax首席执行官兼联合创始人Graham Rodford在一份声明中表示：

“我们获得许可的DeFi抵押品转移网络Nest的这一最新用例，突显了受监管数字基础设施在支持机构级需求方面的强大能力。”

他补充道，该倡议“为更加开放和高效的金融体系奠定了另一个重要的数字里程碑”。

安本投资首席产品官Emily Smart也表达了类似观点：

“代币化一直被视为数字创新新世界的关键推动因素……这证明了数字资产简化流程和提高效率的能力。”

除了直接提升运营效率外，更广泛地采用代币化基金和金边债券还能带来宏观层面的益处，尤其是在市场承压时期。通过数字化抵押品，机构可以避免为了满足保证金要求而抛售资产，从而降低波动性和系统性风险。

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