德国金融情报机构：加密货币相关反洗钱报告增长8%，金融犯罪呈上升趋势

根据德国金融情报部门（FIU）发布的年度报告，去年德国与加密货币相关的反洗钱报告数量增加了8.2%。涉及加密货币的可疑活动报告总数从2023年的8,049份攀升至8,711份，占提交给FIU的所有可疑活动报告 (SAR) 的3.3%，创历史新高。

这一数字比2020年增加了23.6%，其中比特币在绝大多数报告中占据主导地位，其次是以太坊、XRP、Tether和莱特币。

据FIU称，信贷机构和银行提交了超过6,000份与加密货币相关的报告，这些报告通常涉及与交易平台、混合服务和赌博网站之间的交易。

该机构分析师表示，贷款机构在报告中的主导地位表明，“传统金融机构已成为加密货币风险的主要观察者”。同时，FIU将加密货币相关反洗钱报告的增长解读为金融犯罪正在迅速适应新技术的迹象，加密货币已成为复杂的国际洗钱结构的关键组成部分。

报告解释道：“其潜在机制通常无法通过传统的控制系统来理解，需要采用先进的分析方法。”例如，报告详细描述了一起涉及个人和渠道网络的洗钱案件，调查显示该网络的主要参与者使用了44个银行账户和8个加密交易账户。

鉴于这种复杂性，FIU在其报告中总结道：“处理复杂的洗钱结构需要所有相关方采取协调一致的方式”，并且新的洗钱方法的快速发展需要同样快速地开发新的分析和调查技术。

金融犯罪呈上升趋势

对于反洗钱领域的专家而言，德国创纪录的数字不仅反映了全球加密货币采用的增长，也体现了金融犯罪总体上升的趋势。

总部位于慕尼黑的反金融犯罪公司Hawk的首席执行官兼联合创始人Tobias Schweiger在接受采访时表示：“德国加密货币相关可疑活动报告数量的上升是由这两种趋势共同推动的。”解密。

Schweiger指出，数字资产对潜在洗钱者的吸引力越来越大，因为他们更容易在数字账本上隐藏资金流动，而检测机制却难以跟上变化的步伐。

他解释道：“数字账本技术仍然相对较新，金融机构正在升级其反洗钱流程和工具以应对这一发展。”

然而，他表示，欧盟的MiCA法规在此背景下将发挥越来越重要的作用，帮助和要求金融公司确保其KYC措施足够健全。

由于检测和报告措施不断改进，Schweiger预计未来几年，德国及其他国家将继续看到与加密货币相关的可疑活动报告增加，此外法定货币交易相关的报告也会增加。

他说：“随着更多人工智能检测工具的采用，金融机构和监管机构将能够更好地识别以前可能未被注意到的非法活动。”

理想情况下，Schweiger希望在短期内看到从被动报告向“主动风险缓解”的转变，这将包括强调实时分析以及机构和当局之间的数据共享。

他总结道：“为了在加密时代有效打击金融犯罪，一致性和技术实施至关重要。”