佐治亚州男子涉嫌利用欺诈手段与银行内部人士合谋窃取300万美元

美国政府指控一名56岁的佐治亚州男子通过与朋友、家人以及一名银行内部高管合谋，从当地银行非法窃取超过300万美元。

来自佐治亚州梅肯市的罗尼·阿特金森（Ronnie Atkinson），一名拥有伐木公司的商人，被控通过“重大虚假和欺骗性的陈述、承诺”与社区银行的高级管理人员勾结实施欺诈计划，相关细节已被当地报告披露。

据检察官透露，阿特金森让朋友和亲戚充当“稻草借款人”，即那些信用记录良好的人申请贷款，随后将资金转移给没有资质的人。这些贷款申请旨在为阿特金森牟利，而涉案的高级银行员工尽管知晓这一计划，却依然批准了相关贷款。

此外，阿特金森还被控伪造用于购买伐木设备的账单以获取贷款。部分账单虽真实存在，但金额被夸大；另一些账单则完全虚构，涉及从未购买过的物品。检方指出，其中一份文件显示，一张实际金额为56,000美元的真实账单，却被阿特金森用作申请149,500美元贷款的依据。

根据法院文件：

“（市场总裁）因此允许阿特金森超出其500,000美元的贷款限额，且未获得适当授权，导致这些贷款被归入另一位（个人）名下……（市场总裁）也未寻求对阿特金森贷款申请的必要批准。”

大陪审团裁定有足够证据指控阿特金森串谋实施银行欺诈和身份盗窃罪。他或将面临最高30年的监禁及100万美元的罚款。此外，政府还计划没收任何通过欺诈行为获得的资产。

生成的图像：Midjourney